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비열한 시장과 도마뱀의 뇌 - 월급을 주는 안전한 직장을 구하라



비열한 시장과 도마뱀의 뇌비열한 시장과 도마뱀의 뇌 - 10점
테리 번햄 지음, 서은숙 옮김/갤리온

비열한 시장과 도마뱀의 뇌는 현재의 시장에서 부자가 되는 8가지 방법을 제시합니다.

전략 1 : 더 많은 돈을 저위함 자산에 할당하라

전략 2 : 인플레이션과 디플레이션 연계 상품을 사라

전략 3 : 단기 채권들을 사라

전략 4 : 규모가 더 작은 집에서 살아라

전략 5 : 고정 금리 담보 대출을 가져라

전략 6 : 유로나 엔화에 투자하라

전략 7 : 부채를 즉각 상환하라

전략 8 : 월급을 주는 안전한 직장을 구하라

이 전략은 시장의 비합리성을 바탕으로 미국의 경제 상황 분석하여 도출된 결론입니다. 

비열한 시장과 도마뱀의 뇌가 2005년에 출간되었다는 사실을 명심하십시오. 2005년 다우 지수는 10000-11000사이였고, 나스닥 지수는 1900-2350사이였습니다. 유가는 1배럴에 $42에서 $70사이였고, $1는 1056원에서 968원 사이였습니다.

하지만 여전히 위의 전략은 실천할 가치가 있다고 생각합니다.

불안한 세계 경제 속에서 월급을 주는 직장은 필수겠지요. 그리고 저 위험 자산에 투자하는 것 또한 당연합니다. 이율이 계속 상승하는 상황에서 고정 금리 대출은 필수입니다. 이율이 하락하면 대출을 상환하고 저금리로 다시 대출을 받으면 됩니다. 투자를 위해 대출한 자금은 이제 상환할 때가 되었습니다. 한화가 미화와 비슷한 가치를 갖는다고 가정하면 유로화와 엔화에 대해서도 점점 가치가 하락할 것입니다. 여러 국가의 통화로 재산을 분할하는 것도 현명할 듯 합니다. 하지만 세계 경제가 유기적으로 연결되어 있다는 것도 명심해야 합니다. 부동산으로 얻을 수 있는 수익을 확신할 수 없다면 당연히 원하는 것보다 작은 집을 사는 것이 현명할 것입니다.


인플레이션에 대처하는 투자 전략

- 현재 가격에서 구매할 것

- 대출을 받을 땐 고정 이자율을 선택할 것

- 물가 연동 채권을 살 것



이자율 변동으로부터 투자 자산을 보호하는 3가지 방법

- 고정 이자율로 차입하라

- 단기로 돈을 빌려주어라

- 차입 규모를 줄여라


(전략)



우리가 경제적 선택에 있어 상당히 과거 지향적이며, 일반적인 법칙, 즉 패턴을 추구하는 경향이 있다는 사실을 발견하게 될 것이다.



(중략)



따라서 미래에 다가올 가격 불안정 시기에는 주식이 부를 보호해줄 방법이 될 것이다.



(중략)



미국 화폐의 가치 하락에 피해를 보지 않으려면, 무너지는 집을 벗어나면 된다. 달러화 외의 화폘 된 자산에 투자하면 보호가 된다. 간단하고 효과적인 해결책은 미국 외의 주식이나 채권을 사는 것이다.



(중략)



" 기업 이익의 성장률은 꽤 오랜 시간 동안 정상적 한계를 넘어 성장해왔다. 하지만 미래 주식의 전망이 과거처럼 밝은 것은 아니다."



(중략)



비교적 작은 주택을 소유하라



(중략)



영원 불변의 법칙 1

감 정적으로 거래하지 마라. 그리고 가능하면 거래를 거의 하지 마라. 만약 당신이 풀 튜더 존스 2세처럼 거래할 수 있다면, 혹은 <탑건>의 매버릭처럼 비행할 수 있는 능력이 있다면, 당신에게는 그 어떤 충고도 필요하지 않을 것이다.



(중략)



영원 불변의 법칙 2

결 코 다른 사람들의 정보를 의존해 거래하지 마라. 지금 거래를 해야 한다는 생각을 의심해보아라. 당신의 도마뱀의 뇌는 최악의 거래를 유혹한다. 결코 충동적으로 거래하지 마라. 투자를 해야겠다는 생각과 행동에 옮기는 시점 사이에는 반드시 시간을 두도록 하라.



(중략)



영원 불변의 법칙 3

도마뱀의 뇌는 손실에 직면하면, 더욱 비합리적으로 기승을 부린다. 손해를 보고 있는 주식들을 더 구입하지 마라. 평균 단가를 올리는 경우에만 투자를 늘려라.



(중략)



영원 불변의 법칙 4

정 기 정액의 형태로 주식을 구입하지 마라. 주식 시장이 하락세에 있지 않다는 비밀 정보를 갖고 있지 않는 한, 정기 정액 형태로 주식을 구입하는 것은 손해를 보고 있는 주식들의 평균 단가를 낮추는 어리석은 선택이다. 기억하라! 투자에 실패하는 사람들이 손해를 보고 있는 주식들의 평균 단가를 낮춘다는 사실을!



(중략)



영원 불변의 법칙 5

투자 결정 시간에만 금융 관련 뉴스를 들어라. 가능한 낮에는 뉴스를 끄고, 당신의 포트폴리오가 어떠한지 살펴보지 마라.



(중략)



영원 불변의 법칙 6

우 리는 우리가 미처 인식하지 못하는 사이에도 활동하고자 하는, 그래서 파괴적인 투자를 이끄는 도마뱀의 뇌를 자극하지 않도록 경계해야 한다. 그것은 어떤 정보가 우리에게 감정적으로 결정하도록 압력을 가할 것이라는 사실을 예상해야 한다는 것을 의미한다. 당신의 제무 포지션을 총체적으로 살펴라. 확실히 방어적인 포지션들은 보호되고 있는 다른 투자들과 연결해서 살피도록 하라.



(중략)



영원 불변의 법칙 7

당 신의 투자 포지션을 보수적으로 유지하라. 위험을 증가시키거나 감소시키는 두 가지 옵션을 모두 유지하여 다른 사람들을 놀라게 하고, 다가오는 기회를 확실히 잡을 힘을 비축하라. 올인해야 할 시점을 조심스럽게 선택하고, 재빠릴 위험 비중을 줄여나가야 한다.



(중략)



영원 불변의 법칙 8

너무 많은 거래를 하는 사람들은 충동적인 거래가 일어나지 ㅇ낳도록, 스스로 투자를 조절해야 한다. 가장 좋은 방법은 유혹에 저항하려 하지 말고, 유혹의 원인을 원천적으로 제거하는 것이다.



(후략)
http://mindasom.egloos.com2008-09-01T06:57:570.31010

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